Garantir a capacitação dos clientes tanto para a perfeita assimilação dos conceitos subjacentes às decisões de investimento e utilização de ferramentas operacionais, quanto para a sua independentização de consultores (ou gerentes de conta), por meio de Cursos, Workshops e/ou Consultoria.

Com isso transferimos ao cliente nosso portentoso diferencial (a):

Em vez de o cliente passar várias décadas pagando de 1 a 3% ao ano do seu capital financeiro para intermediários do mercado (bancos, corretoras, fundos, etc.), ele paga menos do que isso, de uma única vez, e para o resto da vida!!!

(a) Este enfoque, atualíssimo, resultou do avanço da tecnologia da informação nos últimos anos, que colocou a disposição do investidor comum informações e instrumentos que eram acessíveis somente a profissionais da área financeira. Hoje investidores que fazem a gestão de suas próprias carteiras, podem obter resultados muito bons, somente reduzindo custos e parte do lucro dos intermediários.

Utilizando uma metodologia compreensiva, instrumenta-se o cliente com um sistema de gestão acessível e customizado, capaz de orientá-lo na obtenção de resultados competitivos com aqueles propostos por grandes instituições do mercado, com o diferencial de que ele próprio (b) estará em condições de gerenciar a alocação e a operação de seus investimentos no país e no exterior, e a partir daí buscando ajuda apenas para eventuais aconselhamentos especializados.

(b) Ou, no caso de investidores sem tempo, de maior porte, etc., com auxiliar (filho, secretária, contador, etc.) para ajuda na coleta de dados e manuseio de planilhas.

Utiliza-se estratégias de investimento adaptadas ao perfil do cliente, com base na diversificação e em análises fundamentalistas (a) e do ambiente macroeconômico (inclusive adquiridas de renomadas instituições), privilegiando a rentabilidade com segurança, no médio e longo prazo.

(a) Ou Value Investing, que é o “investimento em valor” e com “margem de segurança”, conceitos de investimento criados por Benjamin Graham (livros “Security Analysis” e “O Investidor Inteligente”) e aperfeiçoados por Warren Buffett (o maior investidor da atualidade), e outros.

As estratégias objetivam identificar as melhores alocações para os ativos, tanto do ponto de vista de retorno absoluto quanto de uma relação de risco-retorno adequada. E isto, como visto antes, sem a limitação de que o investimento tenha que ser feito obrigatoriamente num único mercado e numa única moeda.

Para alocações com horizonte de longo prazo, nos diferentes perfis de risco, e de necessidade ou não de rendimentos periódicos, selecionam-se na renda variável, renda fixa e nos produtos alternativos, investimentos que sejam capazes de gerar retornos médios anuais superiores aos dos índices do mercado.

Hoje é rápido e fácil investir no exterior, bastando remeter os recursos por meio de instituição habilitada a operar com câmbio, declarar estas operações à Receita Federal e depois informar ao Banco Central os ativos mantidos no exterior (caso o total exceda a um valor mínimo, que atualmente é de cem mil dólares).

O quanto investir no exterior é produto de estudo individual (a), mas o certo é não ser prudente que além de todos os ativos e participações, imóvel residencial, etc.., sejam mantidos também 100% dos investimentos financeiros num único país (e numa única moeda), e principalmente num país como o Brasil, de pequeníssima participação no mercado global (menos de 2%) e sujeito a instabilidades econômicas.

(a) Em 2014 o conjunto dos grandes investidores da América Latina alocavam 28% de seus recursos no exterior, e desta parcela aplicavam 41% nos EUA.

Investimentos no exterior hoje estão acessíveis a investidores de médio porte, e é comum o início com aplicações de 10.000 dólares, o que é feito por meio de transferência direta, isto é, da conta bancária do investidor no Brasil para uma conta de sua titularidade previamente aberta em instituição no exterior (b).

(b) Em boas corretoras americanas é possível a abertura de conta já a partir de 2.000 dólares, por meio da remessa de alguns documentos, e sem sair do Brasil. O custo de remessa de fundos fica por volta de 1,3% para 100.000 dólares, e para o treinamento da operação da conta, o Consultor da Inv*X poderá acessá-la junto com o cliente e explicar todas as funcionalidades.

Os profissionais da Inv*X possuem sólidas experiências no mercado de capitais brasileiro e parte deles também no internacional, preocupam-se com a correta assimilação e adequação de seus serviços, fornecem consultoria e aconselhamento em investimentos visando retornos ajustados ao risco, com a preservação do capital e com exame de alternativas de investimento no exterior, por meio de metodologias simples e eficientes de gestão de ativos financeiros, não propondo metas ambiciosas, riscos desproporcionais ao perfil do cliente e ao retorno das aplicações, tecnicalidades supérfluas, etc..

A abordagem é realista, personalizada, técnica, independente e sem conflito de interesses, com o diferencial de instrumentar o cliente para que ele possa autonomamente gerenciar a alocação e a operação de seus investimentos, por isso credenciando-se os Consultores da Inv*X, inclusive, como segunda opinião sobre estratégias de administração de carteiras e segurança financeira.

Os Consultores que exercem atividades reguladas pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários) estão por ela devidamente habilitados, e o quadro da Inv*X ainda conta ou pode contar com advogados, professores e outros profissionais liberais.

Ademais, quando for o caso, os Consultores poderão sugerir a participação no trabalho de outro(s) profissional(is), pertencentes ou não ao grupo de Consultores da Inv*x.

1 – Valorizamos muito a primeira reunião de trabalho, para entender como está o cliente no momento e onde ele quer chegar. A seleção de produtos financeiros vem depois de elaborada a estratégia de ação e é a parte mais fácil.

2 – Os Consultores da Inv*X podem sugerir aplicações em moedas, mercados, classes de ativos, tipos de operação e abertura de conta em instituições estrangeiras que sejam mais adequadas ao perfil do cliente, mas não indicam ou executam aplicações financeiras específicas (exceto Administradores de Carteiras).

No entanto podem sugerir profissionais da Inv*X ou instituições habilitadas para este trabalho sediados no Brasil, sendo, no entanto, como prática mais comum, as ordens partirem do próprio investidor para a instituição em que tenha aberto a conta no exterior (em sistema similar ao nosso home banking).

3 – Os Consultores que não atuam como Administradores de Carteiras não movimentam recursos dos clientes, não agem por procuração, apenas exercem sua atividade profissional, seja no planejamento financeiro, estruturação de estratégias de investimento, orientação sobre classes de ativos ou em serviços complementares diversos.

4 – Por serem profissionais independentes e com diferentes formações e experiências, os Consultores não se responsabilizam individualmente em prestar todos os serviços como aqui mencionados, e sim pelas capacidades expostas em seus respectivos portfólios, os quais são acessados por código contendo as iniciais de seus nomes, em “Login do Consultor” (e clicando na flechinha ao lado).

5 – As informações contidas neste website são genéricas, sujeitas a alterações, têm caráter meramente informativo e não devem ser consideradas como oferta de serviços específicos, exceto as que forem expressamente assim indicadas nos portfólios individuais dos Consultores, por isso não se responsabilizando a Inv*X por eventuais decisões de investimento que venham a ser tomadas com base nas mesmas.

Os Consultores da Inv*X têm o compromisso de proteger a confidencialidade das informações fornecidas pelos seus clientes dentro das seguintes normas:

1 – Informações pessoais e cadastrais nunca são solicitadas, exceto na medida do estritamente necessário (regras do KYC – “Know Your Customer”), e as mesmas são utilizadas unicamente pelo(s) Consultor(es) Inv*X consultado(s) ou firmador(es) do respectivo contrato de prestação de serviços.

2 – Para quaisquer outros eventuais usos em análises, softwares, bases de dados, etc., no âmbito da Inv*X Consultores de Investimento, a identificação do cliente é substituída por um código, de responsabilidade do(s) Consultor(es) antes referido(s).

3 – Os Consultores da Inv*X obrigam-se a não revelar a terceiros quaisquer dados pessoais e informações dos clientes, exceto mediante expressa autorização, observada supletivamente a legislação bancária pertinente.

4 – Como consequência da forma como se organiza, e que está definida neste website, tanto a Inv*X Consultores de Investimento quanto os demais Consultores da Inv*X não compromissados com o cliente não têm qualquer responsabilidade por eventuais dissenções ou quebras de sigilo que porventura venham a ocorrer.

5 – Como consta no Código de Ética da Inv*X (disponível sob demanda), todos os contratos contêm cláusula de que conflitos devem ser resolvidos em associações profissionais representativas da classe, ou, em segunda instância, por meio de arbitragem.

A primeira entrevista ou consulta inicial não é cobrada, e somos remunerados com honorários fixos ou variáveis (a), não vendemos produtos, não recebemos rebates ou comissões de terceiros (b), não operamos com conflito de interesses, por isso sendo livres para orientar a estratégia mais eficiente e indicar os melhores produtos para nossos clientes.

(a) Por hora trabalhada, por curso ministrado, ou como percentagem dos ativos ou do retorno da carteira, segundo negociação com o Consultor.

(b) Exceto no caso de Consultor que esteja atuando como Agente Autônomo, circunstância que é perfeitamente esclarecida.

O custo-benefício da metodologia Inv*X é imbatível (c):

Nossos honorários geralmente não ultrapassam a 1% do valor da carteira, pagos de uma única vez, enquanto outros consultores e instituições do mercado cobram isto ou muito mais, todos os anos, e para o resto da vida!

(c) A razão disso, como mencionado anteriormente, está no fato de que o próprio cliente resulta qualificado em assumir o trabalho de alocar e operar eficientemente seus investimentos, tanto no país quanto no exterior.

Herdeiros, pessoas com liquidez por venda de ativos, aposentados, empresários, executivos e profissionais liberais que desejam gerir com eficiência seu patrimônio financeiro (geralmente os que ainda não dispõem de conhecimentos para administrar suas finanças de forma tão profissional como administram suas empresas e suas carreiras).

Mas também os investidores de média e alta renda e clientes de áreas private banking (a) e family offices beneficiam-se com nossos serviços.

(a) Segundo a Anbima são investidores com mais de R$ 1.000.000,00 aplicados. Na Inv*X o perfil médio fica bem abaixo deste valor, e nos workshops reunimos investidores jovens e adultos afluentes com carteiras com menos de R$ 50.000,00.

Uma das formas, para os que detêm carteiras significativas, é a estratégia muito eficaz de dividi-las entre banco (gestão dependente), e consultoria (com gestão autônoma e por parte do cliente), esta com pagamento somente de serviços específicos e relevantes ao(s) Consultore(s) da Inv*X que participe(m) do trabalho.

Independentemente de resultados, mesmo uma pequena parte em gestão autônoma no sistema da Inv*X, potencializa o restante da carteira, administrada pelos private bankings, somente pelo aumento da capacidade do investidor em perguntar, entender, analisar e dialogar sobre o mercado global.